각 투자자 유형에 따른 모델포트폴리오의 개수 및 수수료 등에 관한 사항
| 구분 |
매우낮은
위험 |
낮은위험 |
보통위험 |
다소높은위험 |
높은위험 |
매우높은위험 |
| 포트폴리오 수 |
1 |
3 |
3 |
3 |
2 |
없음 |
포트폴리오
위험등급 |
6 |
5 |
4 |
3 |
2 |
포트폴리오
유형 |
최저위험 |
저위험 포커스/밸런스 |
AI
저위험 |
중위험 포커스/밸런스 |
AI
중위험 |
고위험 포커스/밸런스 |
AI
고위험 |
최고
위험
밸런스 |
AI
최고
위험 |
| 수수료 |
수수료율
(후취)
( )는 온라인 |
연 0.1%
(연 0.1%) |
연 0.2%
(연 0.2%) |
연 0.3%
(연 0.2%) |
연 0.4%
(연 0.3%) |
연 0.5%
(연 0.4%) |
연 0.5%
(연 0.4%) |
연 0.6%
(연 0.5%) |
연 0.8%
(연 0.7%) |
연 0.8%
(연 0.7%) |
수수료
산정기준 |
투자일임재산의 평균 평가금액 X 투자일임수수료율 X 경과일수 ÷ 연간일수 |
수수료
납부일 |
매 분기 다음달 5영업일 이내 |
| 기타 |
일임수수료 외 집합투자증권의 보수 등 별도의 비용이 발생할 수 있음 |
| 그 밖의 사항 |
1. 분기말 및 (중도)해지 시 수수료 차감한 평가금액이 원금 미만일 경우 해당 수수료 면제
2. 중도인출 시 수수료는 계약해지일 또는 해당 분기 다음달 납부일 중 빠른 날에 수수료 부과기준에 따라
계산하여 납부 |
각 모델포트폴리오에 포함되는 금융상품의 종류ㆍ비중ㆍ위험도 등 자산배분에 관한 사항
금융상품군 분류
| 구분 |
금융상품 |
| 1종 |
예금ㆍ적금ㆍ예탁금ㆍ예치금(금융투자상품은 제외), 환매조건부로 매매하는 증권 |
| 2종 |
집합투자증권, 부동산투자회사의 주식 |
| 3종 |
파생결합증권 |
| 4종 |
국내 상장주식 및 이에 따른 신주인수권 |
- 모델포트폴리오 자산 배분시 금융상품군 분류에 따른 동일 상품군 투자비율 50% 이내, 같은 상품 투자비율 30%이내 한도 준수
(단, 집합투자증권의 경우 동일 상품군 50% 적용 배제)
모델포트폴리오에 편입되는 금융상품 종류ㆍ비중ㆍ위험도 등
| 모델포트폴리오에 편입되는 금융상품 종류·비중·위험도 등 |
 |
각 모델포트폴리오간 차이에 관한 사항
| 유형 |
운용전략∙특징 |
| 최저위험 |
- 안정성이 높은 자산에 투자하여 투자원금 보존에 중점을 둔 포트폴리오
- 유동성 및 국내외 채권형 자산에 투자함으로써 '예금금리+α'추구
|
| 저위험 |
포커스/밸런스 |
- 대부분의 자산을 채권형 자산 투자로 안정성을 확보, 일부 위험자산 편입으로 추가 수익을 추구
- 위험자산 20% 수준에서 보수적인 자산배분으로 적정 수익 추구
|
| AI 저위험 |
- 대부분의 자산을 채권형 자산 투자로 안정성을 확보, 일부 위험자산 편입으로 추가 수익을 추구
- AI 기술을 활용한 모델포트폴리오를 참고하여 위험자산 20% 수준에서 보수적인 자산배분으로 적정 수익 추구
|
| 중위험 |
포커스/밸런스 |
- 일정수준의 손실위험을 감수하고 중위험∙중수익 추구
- 위험자산 40% 수준에서 균형있는 자산배분으로 중수익 추구
|
| AI 중위험 |
- 일정수준의 손실위험을 감수하고 중위험∙중수익 추구
- AI 기술을 활용한 모델포트폴리오를 참고하여 위험자산 40% 수준에서 균형있는 자산배분으로 중수익
추구
|
| 고위험 |
포커스/밸런스 |
- 원금보존보다는 위험을 감수하더라도 높은 투자수익을 추구
- 위험자산 80% 이내에서 적극적인 자산배분으로 고수익 추구
|
| AI 고위험 |
- 원금보존보다는 위험을 감수하더라도 높은 투자수익을 추구
- AI 기술을 활용한 모델포트폴리오를 참고하여 위험자산 80% 이내에서 균형있는 자산배분으로 고수익
추구
|
| 최고위험 |
밸런스 |
- 원금보존보다는 위험을 감수하더라도 매우 높은 투자수익을 추구
- 위험자산 90% 이내에서 적극적인 자산배분으로 고수익 추구
|
| AI 최고위험 |
- 원금보존보다는 위험을 감수하더라도 매우 높은 투자수익을 추구
- AI 기술을 활용한 모델포트폴리오를 참고하여 위험자산 90% 이내에서 균형있는 자산배분으로 고수익
추구
|
* 포커스: 국내주식형 상품 편입 제외 / 밸런스: 국내주식형 상품 편입
각 모델포트폴리오의 위험도 산정방식에 관한 사항
금융상품별 위험도
| 구분 |
매우높은위험 |
높은위험 |
다소높은위험 |
보통위험 |
낮은위험 |
매우낮은위험 |
| 위험등급 |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
| 위험도점수 |
6 |
5 |
4 |
3 |
2 |
1 |
집합투자증권
(ETF 포함) |
주식형 |
▶채권형
(BBB+~BBB-)
▶혼합형 |
▶채권형
(A-이상)
▶원금보존추구형ELF |
▶국공채형
▶MMF |
| 파생상품펀드 |
주식형 |
| 파생결합증권 |
▶ELS, DLS ▶ETN |
|
▶ELB, DLB |
| 예적금 등 |
|
예적금, MMDA, 현금성 자산, RP |
상장주식
(신주인수권 포함) |
위험종목·관리종목·투자경고종목 |
일반종목 |
|
|
| 기타 |
리츠 |
|
모델 포트폴리오 위험도(가중평균)에 따른 위험등급 산정기준
| 등급 |
매우높은위험 |
높은위험 |
다소높은위험 |
보통위험 |
낮은위험 |
매우낮은위험 |
위험도
점수 |
5.4초과~
6.0이하 |
4.4초과~
5.4이하 |
3.3초과~
4.4이하 |
2.3초과~
3.3이하 |
1.3초과~
2.3이하 |
1.0이상~
1.3이하 |
※ 예시) 중위험 밸런스 위험도
국내주식형 펀드 9% × 6 + 해외주식형펀드 24% × 6 + 국내채권형펀드 5% × 2 + 국내채권형펀드 22% × 1 + 해외채권형펀드 15% ×
3
+ 대안/혼합형펀드 15% × 2 + 유동성 5% × 1 = 3.19
모델포트폴리오 설명서
| 모델포트폴리오명 |
모델 포트폴리오 설명서 |
| 하나 일임형ISA 최저위험 |
 |
|
| 하나 일임형ISA 저위험 포커스 |
|
| 하나 일임형ISA 저위험 밸런스 |
|
| 하나 일임형ISA AI 저위험 |
|
| 하나 일임형ISA 중위험 포커스 |
|
| 하나 일임형ISA 중위험 밸런스 |
|
| 하나 일임형ISA AI 중위험 |
|
| 하나 일임형ISA 고위험 포커스 |
|
| 하나 일임형ISA 고위험 밸런스 |
|
| 하나 일임형ISA AI 고위험 |
|
| 하나 일임형ISA 최고위험 밸런스 |
|
| 하나 일임형ISA AI 최고위험 |
|
|
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